Wie kann man eine vermietete Immobilie möglichst effizient verwalten?

Mit unserem Partner Vermietet.de kann man Immobilien einfacher verwalten. Bis zu 25 Wohneinheiten können kostenlos verwaltet werden. Vermietet.de bietet eine hohe Transparenz über Wertentwicklung und Mieteingänge. Die Datensicherheit wurde TÜV-zertifiziert und ist nach hohen Sicherheitsstandards geschützt und verschlüsselt. Folgende Funktionen bietet Vermietet.de: - Intelligente Buchhaltung - Automatischer Mieteingangscheck - Einfache Erstellung der Nebenkostenabrechnung - Übersichtliche Dokumentenablage

Gute Gründe für eine Immobilie als Kapitalanlage

Renditechancen oder Risikostreuung – es gibt viele Gründe für eine Kapitalanlage in Immobilie. Zudem sind Immobilienwerte weitgehend kapitalmarktunabhängig und regelmäßige Mieteinnahmen können für eine Zusatzrente sorgen. Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir Ihr persönliches Gesamtkonzept für Ihr Vorhaben.

Ihre Vorteile

Wertbeständigkeit und Schutz vor Inflation

Immobilienwerte ermöglichen eine Stabilisierung Ihres Vermögens

Mieteinnahmen als Zusatzeinkünfte

Durch die Vermietung können Sie sich nach und nach eine zusätzliche Einnahmequelle aufbauen

Attraktive Chancen

Steigende Immobilienpreise bieten Ihnen einen potenziellen Wertzuwachs

In drei Schritten erreichen Sie Ihr Ziel

1. Objektauswahl

Checkliste: Standort und Mietentwicklung

Liegt das Objekt in einer Wachstumsregion? Informieren Sie sich in unserem Immobilienmarkt.
Wie gut ist die Infrastruktur vor Ort (Mikrolage)?
Wie wird die zukünftige Entwicklung innerhalb der Mikrolage bewertet?

Lesen Sie hierzu auch die aktuellen Trends der Immobilienbranche.

Jetzt lesen

Checkliste: Zustand des Objekts

Wie ist es um die Bausubstanz bestellt?
Entspricht die Immobilie neuen Energiestandards?
Wie ruhig ist es – bei Tag und in der Nacht?
Wie lange sind Mieter bisher im Schnitt geblieben?

TIPP: Es ist ratsam, bei vermieteten Wohnungen Protokolle der Eigentümerversammlung einzusehen.

2. Finanzierung berechnen

Im Gegensatz zu einer selbstgenutzten Immobilie spielt bei einer Kapitalanlage die Rendite, d.h. die Mieteinnahmen eine wichtige Rolle. Daher ist eine sorgfältige Prüfung der erzielbaren Mieten für eine solide Kalkulation der Finanzierung erforderlich

¹Repräsentatives Beispiel für die Finanzierung des Erwerbs von Immobilien (mit monatlicher Tilgung); Stand: 10. November 2022. Nettodarlehensbetrag 200.000 Euro, Laufzeit 27 Jahre und 3 Monate, Sollzinsbindung 10 Jahre, Anzahl der Raten 327, anfängliche monatliche Rate 1.018,33 Euro, fester Sollzinssatz 4,11 % p.a., effektiver Jahreszins 4,19 % p.a., zu zahlender Gesamtbetrag 332.613,64 Euro. Finanzierungsbedarf bis max. 50 % des Kaufpreises, nur für Neugeschäft, Bonität vorausgesetzt. Diese Kondition erhalten mindestens 2/3 der Kunden bei Abschluss einer Deutsche Bank BauFinanzierung. Verbraucherdarlehen für Immobilien sind durch die Eintragung einer Grundschuld besichert. Im Zusammenhang mit der Finanzierung fallen zusätzliche Kosten an. Zum Beispiel Notarkosten für die Grundbucheintragung sowie Kosten für die Gebäudeversicherung. Diese können, abhängig von den Objektkosten, variieren. Damit ändert sich auch der Finanzierungsbedarf bzw. der Nettodarlehensbetrag. Anbieter: Deutsche Bank AG, Taunusanlage 12, 60325 Frankfurt am Main.

Gut zu wissen:

Rendite berechnen

Faustformel: Die Rendite (in Prozent) für das eingesetzte Eigenkapital berechnet sich nach der Formel: Mietertrag nach Steuern x 100 geteilt durch das in der Immobilie gebundene Eigenkapital.

Rücklagen einplanen

ungeplante Kosten für Reparaturen oder Nachzahlungen sind möglich
Mietausfälle durch Leerstand bei der Wiedervermietung
Mietminderung z.B. wegen Renovierungsarbeiten

3. Termin vereinbaren

Q: Lohnt sich eine Immobilie als Kapitalanlage?

Das hängt zum einen von der Rendite ab und zum anderen davon, zu welchem Preis man die Immobilie ggf. zu einem späteren Zeitpunkt wieder verkaufen kann. Die zu erwartende Nettorendite kann man mit einer Faustformel berechnen: Nettorendite = Jahresnettomiete (kalt) x 100/Nettokaufpreis.

Q: Wie berechnet man ob es sich lohnt?

Die zu erwartende Nettorendite kann man mit einer Faustformel berechnen: Nettorendite = Jahresnettomiete (kalt) x 100/Nettokaufpreis.

Q: Welche Unterlagen werden für eine Baufinanzierungsberatung benötigt?

Unsere Checkliste <a href=https://www.deutsche-bank.de/dam/deutschebank/de/shared/pdf/pb-baufikampagne-checkliste.pdf>Immobilienfinanzierung</a> zeigt, welche Unterlagen benötigt werden.

Das o.g. Angebot ist nur eine erste Beispielkalkulation. Unsere Spezialisten entwickeln im gemeinsamen Gespräch Ihr persönliches Angebot. Wählen Sie die persönliche Beratung in einer unserer Filialen, am Ort Ihrer Wahl oder wählen Sie die Videoberatung: genauso persönlich, aber ortsunabhängig.

in der Filiale oder einem Ort Ihrer Wahl:

persönlich, aber ortsunabhängig:

Videoberatung

Häufig gestellte Fragen:

Lohnt sich eine Immobilie als Kapitalanlage?

Welche Immobilien eignen sich als Kapitalanlage?

Für eine gute Vermietbarkeit und eine mögliche Wertsteigerung ist die Lage der Immobilie das wichtigste Kriterium. Daneben sind auch Größe, Aufteilung, Ausstattung und Zustand wesentliche Faktoren, die es zu beachten gilt. Auch sollte sorgfältig geprüft werden, ob sich mit dem Objekt eine der Erwartung entsprechende, dauerhafte Mietrendite erzielen lässt.

Wie viel Eigenkapital braucht man?

Aus steuerlichen Gründen erscheint vielen Kapitalanlegern eine Vollfinanzierung attraktiv, da die Finanzierungszinsen als Werbungskosten abgezogen werden können. Dennoch kann ein höherer Eigenmitteleinsatz sinnvoll sein. Denn Banken bieten dann in der Regel niedrigere Darlehenszinsen an. Zudem lassen sich mit einer vermieteten Immobilie oftmals höhere Renditen als bei Geldanlagen mit vergleichbarem Risiko erzielen. Allerdings ist auch ein ausreichendes finanzielles Polster für unvorhergesehene Instandhaltungskosten oder Mietausfälle ratsam.

Wie berechnet man ob es sich lohnt?

Worauf muss man bei der Auswahl einer Immobilie achten?

Besonders wichtig sind Standort, Zustand und voraussichtliche Rendite der Immobilie. Liegt die Immobilie in einer Wachstumsregion? Wie gut ist die Infrastruktur vor Ort (Mikrolage)? Wie wird die zukünftige Entwicklung innerhalb der Mikrolage bewertet? Wie sieht die Bausubstanz aus? Entspricht die Immobilie neuen Energiestandards? Wie ruhig ist es - bei Tag und in der Nacht? Wie lange sind Mieter bisher im Schnitt geblieben?

Immobilie als Kapitalanlage